（5）人力资本节制。招商银行资产托管部通过成立优良的企业文化和员工培训、激励机制、加强人力资本办理及成立人才梯级步队及人才储蓄机制，无效地进行人力资本办理。

　　59、摆动订价机制：指当式基金大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的体例，将基金调整投资组合的市场冲击成天职派给现实申购、赎回的投资者，从而削减对存量基金份额持有人好处的晦气影响，确保投资人的权益不受损害并获得公允看待。

　　7、基金产物材料概要：指《华夏平衡养老方针三年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）基金产物材料概要》及其更新。

　　基金办理人按照恪尽职守、诚笃信用、隆重勤奋的准绳办理和使用基金财富，但不基金必然盈利，也不最低收益。

　　17、基金合同当事人：指受基金合同束缚，按照基金合同享有并承担权利的法令从体，包罗基金办理人、基金托管人和基金份额持有人。

　　（6）防火墙准绳。招商银行资产托管部办公场地取我行其他营业场地隔离，办公网和营业网物理分手，部分营业网和全行营业网防火墙策略分手，以达到风险防备的目标。

　　投资有风险，投资者正在投本钱基金之前，请细心阅读本基金的招募仿单、基金合同、基金产物材料概要等消息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产物特征，并充实考虑本身的风险承受能力，判断市场，隆重做出投资决策。

　　公司成立了内部办公从动化消息系统取营业报告请示系统，通过成立无效的消息交换渠道，公司员工及各级办理人员能够充实领会取其职责相关的消息，消息及时送交恰当的人员进行处置。目前公司营业均已做到了办公从动化，分歧的人员按照其营业性质及层级具有分歧的权限。

　　法令律例或监管部分变动或打消上述，如合用于本基金，则本基金投资不再受相关或以变动后的为准，从动合用变动后的法令律例或监管。

　　⑤多沉和反馈。买卖办理部对投资行为进行一线；风险办理部进行事中的；监察考核部分进行过后的。正在中如发觉非常环境将及时反馈并督促调整。

　　本基金资产投资于港股，会晤对港股通机制下因投资、投资标的、市场轨制以及买卖法则等差别带来的特有风险，包罗港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0反转展转买卖，且对个股不设涨跌幅，港股股价可能表示出比 A股更为猛烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成丧失）、港股通机制下买卖日不连贯可能带来的风险（正在内地开市休市的景象下，港股通不克不及一般买卖，港股不克不及及时卖出，可能带来必然的流动性风险）等。本基金可按照投资策略需要或分歧设置装备摆设地市场的变化，选择将部门基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

　　孙乐密斯，本行资产托管部总司理，硕士研究生结业，2001年 8月插手本行至今，历任本行合肥分行风险节制部副司理、司理、信贷办理部总司理帮理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行取金融市场部总司理；无锡分行行长帮理、副行长；南京分行副行长，具有 20余年银行从业经验，正在风险办理、信贷办理、公司金融、资产托管等范畴有深切的研究和丰硕的实务经验。

　　57、基金中基金、FOF：指将 80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。

　　（3）性准绳。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责连结相对，分歧托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分手。内部节制的查抄、评价部分于内部节制的成立和施行部分。

　　1、依法募集资金，打点或者委托经国务院证券监视办理机构认定的其他机构代为打点基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。

　　华夏平衡养老方针三年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）经中国证监会2021年12月17日证监许可[2021] 3996号文准予注册。本基金基金合同于2022年5月24日正式生效。

　　为手艺系统的平安不变运转，公司对硬件设备的平安运转、数据传输取收集平安办理、软硬件的、数据的备份、消息手艺人员操做办理、危机处置等方面都制定了完美的轨制。

　　基金办理人按照全面性准绳、无效性准绳、性准绳、彼此限制准绳、防火墙准绳和成本收益准绳成立了一套比力完整的内部节制系统。该内部节制系统由一系列营业办理轨制及响应的营业处置、节制法式构成，具体包罗节制、风险评估、节制勾当、消息沟通、内部等要素。公司曾经通过了 ISAE3402（《鉴证营业国际原则第 3402号》）认证，获得无保留看法的节制设想合及运转无效性的演讲。

　　3、本基金办理人不处置违反《基金法》的行为，并成立健全内部节制轨制，采纳无效办法，基金财富不消于下列投资或者勾当。

　　23、基金发卖营业：指基金办理人或发卖机构宣传推介基金，发售基金份额，打点基金份额的申购、赎回、转换、转托管及按期定额投资等营业。

　　公司设立了于各营业部分的考核部分，通过按期或不按期查抄，评价公司内部节制轨制合、完整性和无效性，监视公司各项内部节制轨制的施行环境，确保公司各项运营办理勾当的无效运转。

　　55、基金资产估值：指计较评估基金资产和欠债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

　　招商银行确保托管营业严酷恪守国度相关法令律例和行业监管轨制，守法运营、规范运做的运营；构成科学合理的决策机制、施行机制和监视机制，防备和化解运营风险，确保托管营业的稳健运转和托管资产的平安；成立有益于查错防弊、堵塞缝隙、消弭现患，营业稳健运转的风险节制轨制，确保托管营业消息实正在、精确、完整、及时；确保内控机制、体系体例的不竭改良和各项营业轨制、流程的不竭完美。

　　招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制贸易银行，总行设正在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002年 3月成功地刊行了 15亿 A股，4月 9日正在所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计尺度上市的公司。2006年 9月又成功刊行了 22亿 H股，9月 22日正在联交所挂牌买卖（股票代码：3968），10月 5日行使 H股超额配售，行了 24。2亿 H股。截至 2025年 3月 31日，本集团总资产 125，297。92亿元人平易近币，高级法下本钱充脚率 19。06%，权沉法下本钱充脚率 15。62%。

　　2025年 1月，荣获地方国债登记结算无限义务公司“2024年度优良资产托管机构”项、上海清理所“2024年度优良托管机构”项；2025年 2月，荣获全国银行间同业拆借核心“2024年度市场立异营业机构”项；2025年 3月，荣获《中国基金报》2025年指数生态圈精华典型案例“指数产物托管机构”项。

　　孙立强先生：财政担任人，硕士。现任华夏基金办理无限公司财政部行政担任人、华夏本钱办理无限公司监事、上海华夏财富投资办理无限公司监事、华夏基金（）无限公司董事。曾任职于深圳航空无限义务公司打算财政部，曾任华夏基金办理无限公司基金运做部B角、财政部B角等。

　　③警示性节制。按照律例或公司设置各类资产投资比例的预警线，买卖系统正在投资比例达到接近比例前的某一数值时从动预警。

　　本基金可投资于资产支撑证券，可能面对的风险包罗流动性风险、证券提前赎回风险、再投资风险和 SPV违约风险等。具体内容详见本招募仿单“风险”章节。

　　张佑君先生：董事长、党委，硕士。现任中信证券股份无限公司党委、施行董事、董事长，兼任中信集团、中信股份及中信无限总司理帮理，中信金控副董事长。曾任中信证券买卖部总司理、襄理、副总司理、中信证券董事、长盛基金总司理，中信证券总司理，中信建投总司理、董事长，中信集团董事会办公室从任，中证国际董事，中信证券国际、中信里昂（即 CLSA B。V。 及其子公司）董事长，中信里昂证券、赛领本钱董事，金石投资、中信证券投资董事长等。

　　（3）不泄露正在任职期间知悉的相关证券、基金的贸易奥秘，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资打算等消息。

　　王颖密斯，本行副行长，南京大学经济学专业硕士，经济师。王颖密斯 1997年 1月插手本行，历任本行分行行长帮理、副行长，天津分行行长，深圳分行行长，本行行长帮理。2023年 11月起任本行副行长。

　　李晓易先生，硕士。曾任中信期货无限公司资产办理部研究员、投资司理。2015年4月插手华夏基金办理无限公司，历任资产设置装备摆设部研究员，华夏聚惠稳健方针风险夹杂型基金中基金（FOF）基金司理（2019年1月24日至2022年5月24日期间）、华夏养老方针日期2035三年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）基金司理（2022年5月24日至2024年6月11日期间）、华夏博锐一年持有期夹杂型办理人中办理人（MOM）倡议式证券投资基金基金司理（2022年5月24日至2024年9月23日期间）等，现任华夏优选设置装备摆设股票型基金中基金（FOF-LOF）基金司理（2021年12月30日起任职）、华夏行业设置装备摆设股票型基金中基金（FOF-LOF）基金司理（2022年4月8日起任职）、华夏安康稳健养老方针一年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）基金司理（2022年5月24日起任职）、华夏稳健养老方针一年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）基金司理（2022年5月24日起任职）、华夏养老方针日期2050五年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）基金司理（2022年5月24日起任职）、华夏保守养老方针一年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）基金司理（2022年5月24日起任职）、华夏平衡养老方针三年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）基金司理（2022年5月24日起任职）。

　　西志颖密斯：监事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份无限公司打算财政部行政担任人。曾任中信证券股份无限公司打算财政部统计从管、总账核算会计从管、B角、B角（掌管工做）等。

　　40、年度对应日：指某一个特定日期正在后续年度中的对应日期，如该年无此对应日期，则取该年对应月份的最初一日；如该日为非工做日，则顺延至下一工做日。

　　公司设立了监察部分，担任公司的法令事务和监察工做。监察轨制包罗违规行为的查询拜访法式和处置轨制，以及对员工行为的监察。

　　11、《发卖法子》：指《公开募集证券投资基金发卖机构监视办理法子》及公布机关对其不时做出的修订。

　　（8）制衡性准绳。内部节制可以或许实现正在托管组织系统、机构设置、权责分派及营业流程等方面彼此限制、彼此监视，同时兼顾运营效率。

　　6、招募仿单：指《华夏平衡养老方针三年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）招募仿单》及其更新。

　　38、三年持有期起始日：对于每份基金份额，三年持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）。

　　正在为基金投资运做所供给的基金清理和核算办事环节中，基金托管人对基金办理人发送的投资指令、基金办理人对各基金费用的提取取领取环境进行查抄监视，对违反法令律例、基金合同的指令施行，并当即通知基金办理人。

　　办公地址：上海市浦东新区浦东南1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 代表人：杨文斌。

　　28、基金买卖账户：指发卖机构为投资人开立的、记实投资人通过该发卖机构打点认购、申购、赎回、转换、转托管及按期定额投资等营业而惹起的基金份额变更及节余环境的账户。

　　李彬密斯：督察长，硕士。现任华夏基金办理无限公司党委委员、纪委、法令部行政担任人。曾任职于中信证券股份无限公司、原中信基金办理无限义务公司。曾任华夏基金办理无限公司监察考核部总司理帮理，法令监察部副总司理、联席担任人，合规部行政担任人等。

　　基金办理人本招募仿单的内容实正在、精确、完整。本招募仿单经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表白其对本基金的价值和收益做出本色性判断或，也不表白投资于本基金没有风险。

　　本基金投资基金办理人或基金办理人联系关系方或基金托管人联系关系方办理基金的环境，不属于前述严沉联系关系买卖，可是该当按照法令律例或监管的要求履行消息披露权利。

　　朱威先生：监事，硕士。现任华夏基金办理无限公司基金运做部施行总司理、行政担任人。曾任华夏基金办理无限公司基金运做部B角等。

　　本基金次要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额，基金净值会由于持有基金份额净值的变更而发生波动，持有基金的相关风险会间接或间接成为本基金的风险。

　　41、权益类资产：指股票、股票型基金和夹杂型基金，此中夹杂型基金是指按照按期演讲，比来四个季度股票资产占基金资产比例均正在 60%以上的夹杂型基金。

　　投资者该当认实阅读并完全理解基金合同第二十部门的免责条目、第二十一部门的争议处置体例。

　　史本良先生：董事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份无限公司党委委员、施行委员、财富办理委员会从任、计谋客户部行政担任人。曾任中信证券股份无限公司打算财政部资产办理营业核算会计从管、联席担任人、行政担任人，中信证券财政担任人等。

　　46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金办理人届时无效通知布告的前提，申请将其持有基金办理人办理的、某一基金的基金份额转换为基金办理人办理的其他基金基金份额的行为。

　　45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募仿单的前提要求将基金份额兑换为现金的行为。

　　办公地址：成都会金牛区花照壁西顺街399号1栋1单位龙湖西宸天街B座1201号 代表人：于海锋 （未完）。

　　曾任职于深圳市长城光纤收集无限公司、深圳市中大投资办理无限公司，曾任中信基金办理无限义务公司消息手艺部担任人，华夏基金办理无限公司消息手艺部总司理帮理、副总司理、2、本基金基金司理。

　　投资决策委员会是公司的最高投资决策机构，担任资产设置装备摆设和严沉投资决策等；基金司理小组担任正在投资决策委员会资产设置装备摆设根本长进行组合建立，基金司理带领基金司理小组正在基金合同和投资决策权限范畴内进行日常投资运做；买卖办理部担任所有买卖的集中施行。

　　公司成立了科学的聘请解聘轨制、培训轨制、查核轨制、薪酬轨制等人事办理轨制，确保人力资本的无效办理。

　　②投资授权节制。成立明白的投资决策授权轨制，防止越权决策。投资决策委员会担任制定投资准绳并核定资产设置装备摆设比例；基金司理小组正在投资决策委员会确定的范畴内，担任确定取实施投资策略、成立和调整投资组归并下达投资指令，对于跨越投资权限的操做需要颠末严酷的审批法式；买卖办理部根据基金司理或基金司理授权的小组的指令担任买卖施行。

　　公司设立了反洗钱工做小组做为反洗钱工做的特地机构，指定特地人员担任反洗钱和反恐融资合规办理工做；各相关部分设立了反洗钱岗亭，配备反洗钱担任人员。除成立健全反洗钱组织系统外，公司还制定了《反洗钱工做内部节制轨制》及相关营业操做规程，确保依法切实履行金融机构反洗钱权利。

　　招商银行资产托管连系本身正在托管行业深耕 23年的专业能力和立异，推出“招商银行托管+”办事品牌，以“践行价值银行计谋，努力于成为专业更精、科技更强、办事更佳的客户首选全球托管银行”品牌愿景为，以“值得相信的专家、贴心办事的管家、让价值持续添加、客户的体验更佳”的“4+方针”，以立异的“办事产物化”为方，全方位帮力资管机构实现可持续的高质量成长。招商银行资产托管环绕资管全场景，打制了“如风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个办事子品牌，不竭立异托管系统、办事和产物：正在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管营业分析系统和“6S”托管办事尺度，首家发布私募基金绩效阐发演讲，创办国内首个托管银行网坐，推出国内首个托管大数据平台，第一只 FOF、第一只信任资金打算、第一只股权私募基金、第一家实现货泉市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境外银行 QDII基金、第一只盈利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT保管，实现从单一托管办事商向全面投资者办事机构的改变，获得了同业承认。

　　1、本基金办理人将按照基金合同的，按照招募仿单列明的投资方针、策略及等全权处置本基金的投资。

　　8、基金份额发售通知布告：指《华夏平衡养老方针三年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）基金份额发售通知布告》。

　　李星先生：董事，硕士。现任春华本钱集团施行董事，担任春华正在金融办事行业的投资。曾任职于高盛集团投资银行部、春华本钱集团阐发师、投资司理等。

　　侯薇薇密斯：监事长，学士。现任鲍尔承平无限公司（Power Pacific Corporation Ltd）总裁兼首席施行官，兼任鲍尔集团旗下Power Pacific Investment Management董事、投资办理委员会，加中商业理事会国际董事会。曾任嘉实国际资产办理公司(HGI)的全球办理委员会、首席营业成长官和中国计谋担任人等。

　　42、《营业法则》：指《华夏基金办理无限公司式基金营业法则》，是规范基金办理人所办理的式证券投资基金登记方面的营业法则，由基金办理人、发卖机构和投资人配合恪守。

　　（1）公司引入了董事轨制，目前有董事 3名。董事会下设审计委员会等特地委员会。公司办理层设立了投资决策委员会、风险办理委员会等专业委员会。

　　宁晨新先生：监事，博士，高级编纂。现任华夏基金办理无限公司办公室施行总司理、行政担任人，董事会秘书。兼任证通股份无限公司董事。曾任中国证券记者、编纂、办公室从任、副总编纂，中国大学等。

　　当基金持有特定资产且存正在或潜正在大额赎回申请时，基金办理人可能按照法令律例及基金合同的商定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金办理人将对基金简称进行特殊标识，暂停披露侧袋账户份额净值，不打点侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定资产的变现时间和最终变现价钱都具有不确定性，而且有可能变现价钱大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因而面对丧失。投资者正在投本钱基金之前，请细心阅读相关内容并关心本基金启用侧袋机制时的特定风险。

　　25、登记营业：指基金登记、存管、过户、清理和结算营业，具体内容包罗投资人基金账户的成立和办理、基金份额登记、基金发卖营业简直认、清理和结算、代剃头放盈利、成立并保管基金份额持有人名册和打点非买卖过户等。

　　56、前言：指合适中国证监会前提的用以进行消息披露的报刊及《消息披露法子》的互联网网坐（包罗基金办理人网坐、基金托管人网坐、中国证监会基金电子披露网坐）等前言。

　　4、本基金办理人将加强人员办理，强化职业操守，督促和束缚员工恪守国度相关法令、律例及行业规范，诚笃信用、勤奋尽责，不处置以下行为。

　　（4）消息手艺系统风险节制。招商银行对消息手艺系统机房、权限办理实行双人双岗托管营业网取全行营业网双分手轨制，取外部营业机构实行防火墙，对消息手艺系统采纳两地三核心的应急备份办理办法等，消息手艺系统的平安。

　　曾任职于新财经社、长城证券，曾任华夏基金办理无限公司深圳分公司总司理帮理、副总司理、总司理，广州分公司总司理，上海华夏财富投资办理无限公司副总司理，华夏基金办理无限公司总司理帮理、研究成长部行政担任人（兼）等。

　　（4）无效性准绳。内部节制无效性包含内部节制设想的无效性、内部节制施行的无效性。内部节制设想的无效性是指内部节制的设想笼盖了所有应关心的主要风险，且设想的风险应对办法恰当。内部节制施行的无效性是指内部节制可以或许按照设想要求严酷无效施行。

　　《华夏平衡养老方针三年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）招募仿单（更新）》（以下简称“本招募仿单”）根据《中华人平易近国证券法》（以下简称“《证券法》” ）、《中华人平易近国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金发卖机构监视办理法子》（以下简称“《发卖法子》”）、《公开募集证券投资基金运做办理法子》（以下简称“《运做法子》”）、《公开募集证券投资基金消息披露办理法子》（以下简称“《消息披露法子》”）、《公开募集证券投资基金运做第 2号——基金中基金》（以下简称“《基金中基金》”）、《基金中基金估值营业（试行）》、《公开募集式证券投资基金流动性风险办理》（以下简称“《流动性风险办理》”）、《养老方针证券投资基金（试行）》及其他相关以及《华夏平衡养老方针三年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

　　薛继锐先生：董事，博士。现任中信证券股份无限公司施行委员。曾任中信证券股份无限公司金融产物开辟小组司理、研究部研究员、买卖取衍出产品营业线产物开辟组担任人、股权衍生品营业线行政担任人、证券金融营业线行政担任人、权益投资部行政担任人等。

　　公司对投资、会计、手艺系统和人力资本等次要营业制定了严酷的节制轨制。正在营业办理轨制上，做到了营业操做流程的科学、合理和尺度化，并要求完整的记实、保留和严酷的查抄、复核；正在岗亭义务轨制上，内部岗亭分工合理、职责明白，不相容的职务、岗亭分手设置，彼此查抄、彼此限制。

　　阳琨先生：副总司理、投资总监，硕士。现任华夏基金办理无限公司党委委员。曾任中国对外经济商业信任投资无限公司财政部部分司理，宝盈基金办理无限公司基金司理帮理，益平易近基金办理无限公司投资部部分司理，华夏基金办理无限公司股票投资部副总司理等。

　　9、法令律例：指中国现行无效并发布实施的法令、行规、规范性文件、司释、行政规章以及其他对基金合同当事人有束缚力的决定、决议、通知等。

　　基金托管人如发觉基金办理人根据买卖法式曾经生效的投资指令违反法令、行规和其他相关，或者违反基金合同商定，及时以书面形式通知基金办理人进行整改，整改的时限应符律律例及基金合同答应的调整刻日。基金办理人收到通知后应及时查对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并更正。基金办理人对基金托管人通知的违规事项未能正在期限内改正的，基金托管人应演讲中国证监会。

　　47、转托管：指基金份额持有人正在本基金的分歧发卖机构之间实施的变动所持基金份额发卖机构的操做。

　　居处：中国（上海）商业试验区杨高南799号5层01、02、03室 办公地址：中国（上海）商业试验区杨高南799号5层01、02、03室 代表人：胡燕亮。

　　华夏平衡养老方针三年持有夹杂倡议(FOF) (014796)！ 华夏平衡养老方针三年持有期夹杂型倡议式基金中基金(FOF)招募仿单更新(2025年5月30日通知布告)。

　　（1）全面性准绳。内部节制笼盖各项营业过程和操做环节、笼盖所有团队和岗亭，并（2）审慎性准绳。托管组织系统的形成、内部办理轨制的成立均以防备风险、审慎运营为起点，表现“内控优先”的要求。

　　基金办理人许诺本招募仿单不存正在任何虚假记录、性陈述或者严沉脱漏，并对其实正在性、精确性、完整性承担法令义务。本基金是按照本招募仿单所载明的材料申请募集的。基金办理人没有委托或授权任何其他人供给未正在本招募仿单中载明的消息，或对本招募仿单做任何注释或者申明。

　　1995年 6月插手本行，历任本行分行行长帮理、副行长、行长，2012年 6月起历任本行行长帮理、副行长、常务副行长，2022年 5月起任本行党委，2022年 6月起任本行行长。兼任本行上市相关事宜之授权代表、招银国际金融控股无限公司董事长、招银国际金融无限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联消费金融无限公司副董事长、招商局金融控股无限公司董事、中国银行业协会两头营业专业委员会第四届从任、中国金畅通领悟计学会第六届常务理事、广东省第十四届代表。

　　29、基金合同生效日：指基金募集达到法令律例及基金合同的前提，基金办理人向中国证监会打点基金存案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期。

　　缪建平易近先生，本行董事长、非施行董事，2020年 9月起担任本行董事、董事长。地方财经大学经济学博士，高级经济师。中国第十九届、二十届会候补委员。招商局集团无限公司董事长。曾任中国人寿安全（集团）公司副董事长、总裁，中国人平易近安全 集团股份无限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国人平易近财富安全股份无限公司董事长，中国人保资产办理无限公司董事长，中国人平易近健康安全股份无限公司董事长，中国人平易近安全（）无限公司董事长，人保本钱投资办理无限公司董事长，中国人平易近养老安全无限义务公司董事长，中国人平易近人寿安全股份无限公司董事长。

　　（5）顺应性准绳。内部节制顺应招商银行托管营业风险办理的需要，并可以或许跟着托管营业运营计谋、运营方针、运营等内部的变化和国度法令、律例、政策轨制等外部的改变及时进行修订和完美。

　　2、本基金办理人不处置违反《中华人平易近国证券法》的行为，并成立健全内部节制轨制，采纳无效办法，防止违反《中华人平易近国证券法》行为的发生。

　　60、倡议式基金：指合适《运做法子》和中国证监会的相关前提募集、由基金办理人、基金办理人股东、基金办理人高级办理人员或基金司理（指基金办理人员工中具有基金司理资历者，包罗但不限于本基金的基金司理，下同）等人员许诺认购必然金额并持有必然刻日的证券投资基金。

　　陈倩密斯：监事，硕士。现任华夏基金办理无限公司市场部施行总司理、行政担任人，客户运营办事部行政担任人（兼）。曾任中国投资银行营业司理，证券无限义务公司高级营业司理，华夏基金办理无限公司分公司副总司理、市场推广部副总司理等。

　　5、托管和谈：指基金办理人取基金托管人就本基金签定之《华夏平衡养老方针三年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）托管和谈》及对该托管和谈的任何无效修订和弥补。

　　本基金名称中含有“养老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益许诺，本基金不许诺保本，投本钱基金可能承担本金吃亏的风险。

　　（2）上述关于内部节制的披露线）本公司许诺将按照市场的变化及公司的成长不竭完美内部节制轨制。

　　14、《流动性风险办理》：指《公开募集式证券投资基金流动性风险办理》及公布机关对其不时做出的修订。

　　一级内部节制及风险防备是正在招商银行总行风险管控层面临风险进行防止和节制；总行风险办理部、法令合规部、审计部对资产托管营业进行评估监视，并提出内控提拔办理。

　　刘霞辉先生：董事，硕士。现任中国社会科学院经济研究所国务院特殊津贴专家，二级研究员，博士生导师。兼任中国计谋研究会经济计谋专业委员会从任、山东大学经济社会研究院特聘兼职传授及广西南宁征询专家。曾任职于国度人社部政策律例司分析处。

　　居处：广东省深圳市福田区街道福新社区益田5999号基金大厦19层 办公地址：广东省深圳市福田区街道福新社区益田5999号基金大厦19层 代表人：王德英！

　　二级内部节制及风险防备是招商银行资产托管部设立风险合规办理相关团队，担任部分内部风险防止和节制，及时发觉内部节制缺陷，提出整改方案，整改环境，并间接向部分总司理室演讲。

　　内部节制及风险防备是招商银行资产托管部正在设置专业岗亭时，遵照内节制衡准绳，视营业的风险程度制定响应监视制衡机制。

　　曾任华夏证券高级阐发师，大成基金高级阐发师、投资司理，原中信基金股权投资部总监，华夏基金办理无限公司总司理帮理、纪委等。

　　4、基金合同、《基金合同》：指《华夏平衡养老方针三年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何无效修订和弥补。

　　61、倡议资金：指用于认购倡议式基金且来历于基金办理人的股东资金、基金办理人固 有资金、基金办理人高级办理人员或基金司理等人员的资金。倡议资金认购本基金的金额不 低于 1，000万元，且倡议资金认购的基金份额持有刻日不低于 3年。 62、倡议资金供给方：指以倡议资金认购本基金且许诺以倡议资金认购的基金份额持有 刻日不少于 3年的基金办理人股东、基金办理人、基金办理人高级办理人员或基金司理等人 员。 63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分手至一个特地账户进行处 置清理，目标正在于无效隔离并化解风险，确保投资者获得公允看待，属于流动性风险办理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为从袋账户，特地账户称为侧袋账户。 64、特定资产：包罗：（一）无可参考的活跃市场价钱且采用估值手艺仍导致公允价值 存正在严沉不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值预备仍导致资产价值存正在 严沉不确定性的资产；（三）其他资产价值存正在严沉不确定性的资产。 65、港股通：指投资者委托内地证券公司，经由上海证券买卖所/深圳证券买卖所设立 的证券互换衣务公司，向结合买卖所进行申报，买卖范畴内的结合买卖所上市 的股票。 66、不成抗力：指基金合同当事人不克不及预见、不克不及避免且不克不及降服的客不雅事务。 三、基金办理人 （一）基金办理人概况 名称：华夏基金办理无限公司 居处：市顺义区安庆大街甲 3号院 办公地址：市向阳区北辰西 6号院北辰核心 C座 5层 设立日期：1998年 4月 9日 代表人：张佑君 联系人：邱曦 客户办事德律风： 传实 华夏基金办理无限公司注册本钱为 23800万元，公司股权布局如下： （二）次要人员环境？。

　　（2）营业消息风险节制。招商银行资产托管部正在数据传输和保留方面有严酷的加密和备份办法，采用加密、曲连体例传输数据，数据施行异地及时备份，所有的营业消息须颠末严酷的授权方能进行拜候。

　　24、发卖机构：指华夏基金办理无限公司以及合适《发卖法子》和中国证监会的其他前提，取得基金发卖营业资历并取基金办理人签定了基金发卖办事和谈，打点基金发卖营业的机构。

　　唐士超先生：监事，博士。现任中信证券股份无限公司风险办理部B角。曾正在中信证券股份无限公司风险办理部处置风险阐发、风险计量、市场风险和流动性风险办理等工做。

　　27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记实其持有的、由该登记机构打点登记的基金份额余额及其变更环境的账户。

　　居处：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单位5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾贵文投资大楼4楼。

　　刘义先生：副总司理，硕士。现任华夏基金办理无限公司党委委员。曾任中国人平易近银行总行打算资金司副从任科员、从任科员，中国农业成长银行总行消息电脑部消息分析处副处长（掌管工做），华夏基金办理无限公司监事、党办从任、养老金营业总监，华夏本钱办理无限公司施行董事、总司理等。

　　19、机构投资者：指依法能够投资证券投资基金的、正在中华人平易近国境内登记并存续或经相关部分核准设立并存续的企业法人、事业法人、社会合体或其他组织。

　　本基金对于每份基金份额设定三年最短持有刻日，投资者认购/申购每份基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日起三年内不得赎回。

　　本招募仿单年度更新相关财政数据和净值表示数据截止日为2025年3月31日，次要人员环境截止日为2025年5月29日，其他所载内容截止日为2025年5月15日。（本招募仿单中的财政材料未经审计）？。

　　①投资决策取施行相分手。投资办理决策本能机能和买卖施行本能机能严酷隔离，实行集中买卖轨制，成立和完美公允的买卖分派轨制，确保各投资组合享有公允的买卖施行机遇。

　　本招募仿单按照本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是商定基金当事人之间、权利的法令文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表白其对基金合同的认可和接管，并按照《基金法》、基金合同及其他相关享有、承担权利。基金投资者欲领会基金份额持有人的和权利，应细致查阅基金合同。

　　20、及格境外投资者：指合适《及格境外机构投资者和人平易近币及格境外机构投资者境内证券期货投资办理法子》及相关法令律例能够利用来自境外的资金投资于正在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者，包罗及格境外机构投资者和人平易近币及格境21、投资人、投资者：指小我投资者、机构投资者、及格境外机构投资者、人平易近币及格境外机构投资者和倡议资金供给方以及法令律例或中国证监会答应采办证券投资基金的其他投资人的合称。

　　对于不成控风险，风险评估的目标是决定能否承担该风险或削减相关营业；对于可控风险，风险评估的目标是阐发若何通过轨制放置来节制风险程度。风险评估还包罗各营业部分对日常工做中新呈现的风险进行再评估并完美响应的轨制，以及新营业设想过程中评估相关风险并制定风险节制轨制。

　　李一梅密斯：董事、总司理，硕士。现任华夏基金办理无限公司党委副。兼任华夏基金（）无限公司董事长，华夏股权投资基金办理（）无限公司施行董事。曾任华夏基金办理无限公司副总司理、营销总监、市场总监、基金营销部总司理、数据核心行政担任人（兼），上海华夏财富投资办理无限公司施行董事、总司理，华夏股权投资基金办理（）无限公司总司理（兼）、证通股份无限公司董事等。

　　26、登记机构：指打点登记营业的机构。基金的登记机构为华夏基金办理无限公司或接管华夏基金办理无限公司委托代为打点登记营业的机构。

　　（3）客户材料风险节制。招商银行资产托管部对营业打点过程中获取的客户材料严酷保密，除法令律例和其他相关、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部分或小我泄露。

　　招商银行资产托管营业持续稳健成长，社会影响力不竭提拔，近年来获得业内各类项荣誉。2016年 5月 “托管通”荣获《银里手》2016中国金融立异 “十佳金融产物立异”； 6月荣获《财资》“中国最佳托管银行”，成为国内独一获得该项的托管银行；7月荣获中国资产办理“金贝”“最佳资产托管银行”、《21世纪经济报道》“2016最佳资产托管银行”。2017年 5月荣获《亚洲银里手》“中国年度托管银行”；6月荣获《财资》“中国最佳托管银行”；“全功能网上托管银行 2。0”荣获《银里手》2017中国金融立异“十佳金融产物立异”。2018年1月荣获地方国债登记结算无限义务公司“2017年度优良资产托管机构”；同月，托管大数据平台风险办理系统荣获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等，以及地方金融团工委、全国金融青联第五届“双提拔”金点子方案二等；3月荣获《中国基金报》 “最佳基金托管银行”；5月荣获国际财经权势巨子《亚洲银里手》“中国年度托管银行”；12月荣获 2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得相信托管银行”。2019年 3月荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”；6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大；12月荣获 2019东方财富风云榜“2019年度最佳托管银行”。2020年 1月，荣获地方国债登记结算无限义务公司“2019年度优良资产托管机构”项；6月荣获《财资》“中国境内最佳托管机构”“最佳公募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大；10月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金精华“2019年度最佳基金托管银行”。2021年 1月，荣获地方国债登记结算无限义务公司“2020年度优良资产托管机构”项；同月荣获 2020东方财富风云榜“2020年度最受欢送托管银行”项；2021年 10月，《证券时报》“2021年度精采资产托管银行天玑”；2021年 12月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金精华“2020年度最佳基金托管银行”；2022年 1月荣获地方国债登记结算无限义务公司“2021年度优良资产托管机构、估值营业精采机构”项；9月荣获《财资》“中国最佳托管银行”“最佳公募基金托管银行”“最佳理财托管银行”三项大；12月荣获《证券时报》“2022年度精采资产托管银行天玑”；2023年 1月荣获地方国债登记结算无限义务公司“2022年度优良资产托管机构”、银行间市场清理所股份无限公司“2022年度优良托管机构”、全国银行间同业拆借核心“2022年度银行间本币市场托管营业市场立异”三项大；2023年 4月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业立异精华“托管立异”；2023年 9月，荣获《中国基金报》中国基金业精华“公募基金 25年基金托管示范银行（股份行）”；2023年 12月，荣获《东方财富风云榜》“2023年度托管银行“2023年度估值营业精采机构”、“2023年度债市领军机构”、“2023年度中债绿债指数优良承销机构”四项大；2024年 2月，荣获泰康养老安全股份无限公司“2023年度最佳年金托管合做伙伴”。2024年 4月，荣获中国基金报“中国基金业精华-ETF20周年出格评选“优良 ETF托管人””。2024年 6月，荣获上海清理所“2023年度优良托管机构”。

　　殷少平先生：董事，博士。现任中国人平易近大学院副传授、硕士生导师。曾任最高平易近事审讯第三庭审讯员、高级，湖南省株洲市中级副院长、审讯委员会委员，同仁堂股份无限公司、太行水泥股份无限公司董事，广西壮族自治区南宁市西乡塘区副区长，市地石律师事务所兼职律师等。

　　伊志宏密斯：董事，博士。传授，博士生导师，次要研究标的目的为财政办理、本钱市场。曾任中国人平易近大学副校长，中国人平易近大学商学院院长，中国人平易近大学中院院长，享受国务院特殊津贴。兼任国务院学位委员会第七届、第八届工商办理学科评断组召集人、第五届、第六届全国MBA教育指点委员会副从任委员、教育部工商办理专业讲授指点委员会副从任委员、西班牙IE大学国际参谋委员会委员。曾兼任中国金畅通领悟计学会副会长、欧洲管剃头展基金会（EFMD）理事会理事、国际高档商学院协会（AACSB）初次认证委员会委员等。

　　按照《中华人平易近国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运做办理法子》等相关法令律例的及基金合同、托管和谈的商定，对基金投资范畴、投资比例、投资组合等环境的性、合规性进行监视和核查。

　　④性节制。按照法令、律例和公司相关，基金投资受的证券并处置受的行为。买卖系统通过事后的设定，对上述进行从动提醒和。

　　2024年 8月，正在《21世纪经济报道》从办的 2024资产办理年会暨十七届 21世纪【金贝】资产办理合作力研究案例发布盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024杰出影响力品牌”项；2024年 9月，正在 2024财联社中国金融业“拓扑”评选中，荣获银行营业类项“2024年资产托管银行‘拓扑’”；2024年 12月，荣获《中国证券报》“ETF金牛生态圈杰出托管机构（银行）”；2024年 12月，荣获《2024东方财富风云际会》“年度托管银行风云”。

　　孙彬先生：副总司理，硕士。现任华夏基金办理无限公司党委委员、投资司理等。曾任华夏基金办理无限公司行业研究员、基金司理帮理、基金司理、公司总司理帮理等。

　　58、流动性受限资产：指因为法令律例、监管、合同或操做妨碍等缘由无法以合理价钱予以变现的资产，包罗但不限于到期日正在 10个买卖日以上的逆回购取银行按期存款（含和谈商定有前提提前支取的银行存款）、停牌股票、畅通受限的新股及非公开辟行股票、资产支撑证券、因刊行人债权违约无法进行让渡或买卖的债券等。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会由于证券市场波动等要素发生波动，投资者按照所持有的基金份额享受基金收益，同时承担响应的投资风险。本基金投资中的风险包罗：因全体、经济、社会等要素对质券市场价钱发生影响而构成的系统性风险，个体证券特有的非系统性风险，因为基金份额持有人持续大量赎回基金发生的流动性风险，基金办理人正在基金办理实施过程中发生的积极办理风险，本基金的特定风险等。本基金可投资存托凭证，基金净值可能遭到存托凭证的境外根本证券价钱波动影响，存托凭证的境外根本证券的相关风险可能间接或间接成为本基金的风险。本基金属于夹杂型基金中基金（FOF），是方针风险型基金，方针风险按照风险程度由低至高分为保守、稳健、平衡、积极、朝上进步，本产物为平衡方针风险。其持久平均风险和预期收益率低于股票基金，高于货泉市场基金和债券基金。按照 2017年 7月 1日施行的《证券期货投资者恰当性办理法子》，基金办理人和发卖机构已对本基金从头进行风险评级，风险评级行为不改变基金的本色性风险收益特征，但因为风险分类尺度的变化，本基金的风险品级表述可能有响应变化，具体风险评级成果应以基金办理人和发卖机构供给的评级成果为准。

　　12、《消息披露法子》：指《公开募集证券投资基金消息披露办理法子》及公布机关对其不时做出的修订。

　　正在本招募仿单中，除非辞意还有所指，下列词语或简称具有如下寄义： 1、基金或本基金：指华夏平衡养老方针三年持有期夹杂型倡议式基金中基金（FOF）。

　　48、按期定额投资打算：指投资人通过相关发卖机构提出申请，商定每期申购日、扣款金额及扣款体例，由发卖机构于每期商定扣款日正在投资人指定银行账户内从动完成扣款及受49、巨额赎回：指本基金单个日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换曲达出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换曲达入申请份额总数后的余额）跨越上一日基金总份额的 10%。

　　2002年 8月，招商银行成立基金托管部；2005年 8月，经报中国证监会同意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信任团队、养老金团队、营业办理团队、产物研发团队、风险办理团队、系统取数据团队、项目支撑团队、运营办理团队、基金外包营业团队10个本能机能团队，现有员工 261人。2002年 11月，经中国人平易近银行和中国证监会核准获得证券投资基金托管营业资历，成为国内第一家获得该项营业资历上市银行；2003年 4月，正式打点基金托管营业。招商银行做为托管营业天分最全的贸易银行之一，具有证券投资基金托管资历、根基养老安全基金托管机构资历、受托投资办理托管营业托管资历、安全资金托管营业资历、企业年金基金托管营业资历、及格境外机构投资者托管（QFII）资历、及格境内机构投资者托管（QDII）资历、私募基金营业外包揽事资历、存托凭证试点存托营业等营业资历。

　　39、三年持有期到期日：对于每份基金份额，三年持有期到期日指该基金份额三年持有期起始日三年后的年度对应日。正在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不克不及对该基金份额提出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请；因不成抗力或基金合同商定的其他景象以致基金办理人无法正在基金份额的三年持有期到期日按时打点该基金份额的赎回营业的，该基金份额的三年持有期到期日顺延至不成抗力或基金合同商定的其他景象的影响要素消弭之日起的下一个工做日。

　　原题目！华夏平衡养老方针三年持有夹杂倡议(FOF) ！ 华夏平衡养老方针三年持有期夹杂型倡议式基金中基金(FOF)招募仿单更新(2025年5月30日通知布告)。

　　（1）完美的轨制扶植。招商银行资产托管部从资产托管营业内控办理、产物受理、会计核算、资金清理、岗亭办理、档案办理和消息办理等方面制定一系列规章轨制，成立了三层轨制系统，即：根基、营业办理法子和营业操做规程。轨制布局条理清晰、办理要求明白，满脚风险办理全笼盖的要求，资产托管营业科学化、规范化运做。

　　51、基金收益：指基金投资所得盈利、股息、债券利钱、买卖证券价差、银行存款利钱、已实现的其他收入及因使用基金财富带来的成本和费用的节约。

　　52、基金资产总值：指基金具有的各类基金份额、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和。

　　30、基金合同终止日：指基金合同的基金合同终止事由呈现后，基金财富清理完毕，清理成果报中国证监会存案并予以通知布告的日期。

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2025-06-02 23:39